含み益の大切さ

「予告されない投資の記録」というブログの「保有し続けるということ」という記事を読みました。

https://21centurycapitalist.com/2017/06/10/post-220/
私は以前、株式投資をしていた時にリーマンショックを経験しています。
3000万の投資資産が2000万になるという、すさまじい暴落でした。
損益プラスマイナスゼロに戻るまで1年以上かかったわけですが、その間の憂鬱さは今でも強烈に記憶しています。
正直もし今、リーマン級の暴落が発生したら、はたして耐えられるかどうか自信がありません。
一回経験していることはアドバンテージだとは思いますが、暴落している期間は本当に辛いのです。
全て投げ出したくなって、売却してしまうかもしれません。


私も、当時、個別株投資をしており、家が買えるほどの含み損を抱えたことがあります。
しかも、東北大地震と原発事故のせいで、東電株が大暴落し、ほぼ紙切れになりました。
巨額の含み損に数年間さらされる精神的負担は想像を絶するものでしたが、アベノミクスによってプラマイゼロに戻った時はとてもうれしかったことを覚えています。

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出口戦略はナンセンス

インデックス投信ブロガーの中で、出口戦略に言及する人がいます。

運用期間の最後でリーマンショック級の大暴落が来たらどうする?

と心配しているわけですが、はっきり言いましょう。今からそんな心配をするのはナンセンスです。

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ドルコスト平均法は、その時々の株価と為替を反映することに意義がある

コメント欄で、このようなご指摘をいただきました。

ドルコスト平均法は元本が大きくなってくると毎月積立てる効果はほとんどありませんが何となく怖いので積立している感じが強いです。

インデックス投信ブログを読んでいると、たまに目にする指摘です。

インデックス投資ブログの巨星、「梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー」の最近の記事でも、このような指摘がありました。
http://randomwalker.blog19.fc2.com/blog-entry-3234.html

長い目で見れば、積立投資で新規投資される分が保有全体資産に占める割合が、どうしてもだんだん下がってきます。
そうすると、積み立て投資タイミングや頻度がどうこうよりも、積み上がった資産全体が、相場動向によりどのような影響を受けるのかで、資産全体のリターンが決まってくるようになります。
つまり、どんなタイミングと頻度であれ、積立投資を数十年続けた積立人生の終盤は、かつて一括投資した場合とあまり年率リターンが変わらなくなるのです。

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積立投資は保険である

積立投資は気休めにすぎない。

これは、みんな大好き山崎元先生の名言です。

この本の76頁にはこのように記載されています。

しかし、ドルコスト平均法を含めて「時間分散」を行う投資法は、投資すべき資金が既にあり、最適な投資額が決まっているとすると、時間・手間・コストがそれぞれ余計にかかるのと共に、投資が完了するまでの期間に十分機会を利用できない「機会コスト」もかかるので、「気休めにはなっても、合理的ではない方法」です。
既に運用資金をお持ちの方は、どの道「いいタイミング」など分からない中で平均的に有利だと思うからリスク資産に投資するのですから、ご自分にとっての適正投資額を遠慮なく1回で投資してしまってください(「一括投資」)。

この点について否定的な人がいます。
星野泰平さんならもっと別のことを言うに違いない、そう思ったあなたは早計です。

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「eMAXIS Slimバランス」と「eMAXISバランス」の比較

「eMAXIS Slimバランス」(イーマクシススリムバランス)がリリースされて、最初の30日がたちました。

スリムシリーズのコンセプトは、イーマクシスシリーズを単純に値引きするというものですが、新規設定投信だけに指数との乖離率が気になるところです。
そこで、先日の「eMAXIS Slim先進国株」に続き、両者を比較してみることにしました。

【参考記事】
「eMAXIS Slim先進国株」と「eMAXIS先進国株」の比較
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-429.html#more

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やっぱり毎営業日積立て

私は毎営業日積立てが大好きです。
過去にもこんな記事を書いています。

毎営業日積立てこそ至高かつ究極のインデックス投資
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-88.html

暴落時こそ毎営業日積立てが輝きを放つ
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-121.html

相場が上がりつつあるときも毎営業日積立て
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-146.html

毎営業日積立てをしていれば、相場がどう転んでも幸せ
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-264.html

毎日1200円で「たわら全世界株リバランス積立」をしよう
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-424.html

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「eMAXIS Slim先進国株」と「eMAXIS先進国株」の比較

「eMAXIS Slim先進国株」(イーマクシススリム先進国株)がリリースされて、最初の100日がたちました(と書いたものの、検算したら98日でした。既にアップしてしまったため、美しくありませんがこのままでいきます)。

当初はそのコバンザメ作戦(最安値投信と同額でのリリース)のセコさに失笑を買ったものの、最近では、待望の「eMAXIS Slimバランス」(イーマクシススリムバランス)をiFree8資産バラスにより安い信託報酬でリリースしたことで、俄然、再評価されています。

スリムシリーズのコンセプトは、イーマクシスシリーズを単純に値引きするというものですが、新規設定投信だけに指数との乖離率が気になるところです。
そこで、両者を比較してみることにしました。

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プロフィール

たわら男爵

Author:たわら男爵
Painter:ますい画伯
http://www.masuitousi.com/

ブログ開始日 2016年3月1日
男爵になった日 同年8月30日

40代男性(高等遊民)。
投資歴12年。
妻子あり。持家あり。

リスク資産は、たわら先進国株(SBI証券)とVT(マネックス証券)をほぼ50:50でホールド中。
NISA口座ではVTの分配金を使ってVTを購入中。

松井証券で「たわら全世界株リバランス積立」を実行中。
※「たわら全世界株リバランス積立」とは、たわら先進国株80%、たわらTOPIXS10%、たわら新興国株10%の配分比で、毎営業日の買付け時に自動でノーセルリバランスするというものです。

無リスク資産は、個人向け国債変動10(みずほ証券が最強)で運用中。

カテゴリごとに記事を整理しました。
とりわけ「公開 誰でもできる究極の投資」「たわら先進国株が他を圧倒する理由」「リバランス積立(松井証券)」は必見です。

たわら男爵のお勧め

インデックス投資の不朽の名著です。全ての答えがここにあります。

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