eMAXIS Slimが絶対王者になる単純な方法

方法その1は、全世界株ファンドを新規設定することです。

現在、インデックス投資のリーサルウェポンとして経費率0.11％のVTがあります。
アメリカ本国では、経費率0.21％で、VTのインデックスファンド版であるVTWSXが買えます。

そこで、これに対抗し、日本株10、先進国株80、新興国株10の固定配分比で全世界株ファンドを組成します。
信託報酬も、各構成ファンドが値下げすればその配分比に応じて自動的に値下げするように明記しておけば、安心して買えます。

現在の信託報酬を前提にして、この配分比で信託報酬を計算すると、税抜0.1225％（税込0.1323％）となります。
計算式：0.159×10％＝0.0159、0.1095×80％＝0.0876、0.19×10％＝0.019

実質コストは0.093844％です。
計算式：0.006×10％＝0.0006、0.094×80％＝0.0752、0.18044％×10％＝0.018044

トータルコストは税込0.226144％です。

VTWSXの信託報酬は0.17％、実質コストは0.04％、トータルコストは0.21％ですから、ほぼこれに並びます。
VTの顧客のほとんどを奪うことができるでしょう。


方法その2は、全世界債券ファンドを新規設定することです。

具体的には、日本債券10、先進国債券80、新興国債券10の全世界債券ファンドを作ります。
これは単体では売れませんが、全世界株ファンドと組み合わせることで、リバランスが極めて容易になるというメリットが出てきます。
勿論、信託報酬は各ファンドの信託報酬を単純に配分比で割り付けたものとします。


方法その3は、全世界丸ごとファンドを新規設定することです。

具体的には、全世界株ファンド50、全債券ファンド50の配分比を固定したバランスファンドとします。
方法その1とその2を組み合わせれば自作することもできますが、リバランスの手間すら面倒だという人のニーズ（セゾングローバルバランスファンドに向かっているもの）をここで総どりします。

セゾングローバルバランスファンドの純資産額は1570億円ですから、これが当たると凄いことになるでしょう。


これらの3種類のファンドを作ることで、インデックス投資家のほとんどのニーズを受け入れることができるようになります。
これらは配分比固定のインデックスファンドの集合体ですから、つみたてNISAの対象ファンドにすることもできます。

そして、この作戦が成功するのは、どの社も超低コストの全世界株ファンドを出していない今しかありません。