つみたてNISA5周年、コツコツ投資の成果は？

記事は、

18年1月末時点でつみたてNISAに採用されていたファンド（上場投資信託=ETF=を除く）に対象を絞り、5年で評価損益がいくらになったかを計算した。評価基準日は23年1月20日。制度導入当初の18年1月に積み立てをスタートし、22年12月までの5年間（60カ月）にわたり、毎月末に3万3333円ずつ（総額約200万円）購入したことにする。

と述べ、試算結果の一覧表を掲載しています。

詳細は記事をご覧いただくとして、記事によれば、

含み益が多かったのは「海外株・全世界株」。首位の「iFree S&P500インデックス」は、投資元本の約200万円に対して含み益が約78万円だった。

ということです。

この記事は、月額3万3333円ずつの積立投資を5年間、継続したという前提ですが、私は「NISAは年初一括投資に限る」と考えています。

私は、つみたてNISAがスタートした2018年から2023年までの全ての年で年初一括投資をしています。
その結果は次のとおりです。

2023年は投資したばかりですので、2018年から2022年までの5年間を見てみます。
投資元本は200万円であるのに対し、時価額は294万6090円（含み益は94万6090円）ですから、1.47倍に増えたことになります。

記事の一覧表を見ると、iFree S&P500の含み益は77万8000円、スリム先進国株の含み益は71万8000円です。
これに対し、年初一括投資（2018年と2019年はスリム先進国株、2020年以降はたわら先進国株）をした私のつみたてNISAの含み益は94万6090円です。

素晴らしいですね。


もっとも、記事は1月20日時点の基準価額で試算しています。
たわら先進国株の1月20日の基準価額は20440円ですが、最新の基準価額は21419円です。そのため、記事の含み益を1.0479倍しなければフェアな比較とは言えません。

iFree S&P500の含み益　77万8000円×1.0479＝81万5266円
スリム先進国株の含み益　71万8000円×1.0479＝75万2392円
私のつみたてNISAの含み益　94万6090円

やっぱり素晴らしいですね。