インデックスマラソン一旦終了、たわら先進国株を買ってよかった

インデックスマラソンは毎営業日100円ずつ積立投資をするというものです。
今のインデックスマラソンは2019年11月6日にスタートしました。積立日数は、2021年4月1日注文分までの343営業日となります。

この表は、「損益（％）」で並び替えています。
「損益」はファンドの運用コストを差し引いた後の数字になりますので、簡単に言うと、上から下に行くにつれて儲けが少なくなっていくことになります。

この表を見て真っ先に気づくのは、楽天全米株と楽天全世界株が極めて好調だったということです。
ベンチマークは違うものの、スリム全米株と2.81％、スリムオールカントリーと1.73％の差があります。

※スリム全米株と同じベンチマークを採用するSBIバンガードS＆P500との差は0.32％ですので、スリム全米株と楽天全米株との差2.81％はベンチマーク由来のものと思われます。


つぎに気づくのは、たわら先進国株が善戦しているということです。
たわら先進国株は、ニッセイ外国株やスリム先進国株よりも信託報酬が微妙に高いため、普通に考えると最も悪いリターンになるはずです。
しかし、結果は、

ニッセイ外国株　28.66％（たわら先進国株比＋0.24％）
たわら先進国株　28.42％
スリム先進国株　28.30％（たわら先進国株比－0.12％）

となりました。

あくまでも結果論ですが、スリム先進国株を買うよりもたわら先進国株を買うほうがよかったことになります。
たわら先進国株は、SBI証券が投信保有ポイントを増額した結果、2021年4月1日からはポイント考慮後で最安になりますので、今後は更に期待することができます。


そして、一時期はやったツミレバ投資（レバレッジ型投信に積立投資をしていくという投資方法）は全く振るいません。
ツミレバの元祖であるグローバル3倍3分法は、純資産額が4400億円を超えたものの、2020年5月以降は資金流出が続き、現在では2400億円に急減してしまいました。
これに対し、USA360は、長期金利の上昇に伴う保有債券価格の下落に苦しんでいるものの、少しずつ純資産額を伸ばしており、もう少しで100億円に手が届きそうです。


私は、このインデックスマラソンの結果を見て、持論である「リスク資産はたわら先進国株だけでよい」ということの正しさを改めて実感しているところです。