「株式50:債券50」よりも「株式50:キャッシュ50」

ご質問をいただきました。


いつも楽しく勉強をさせて頂いております。
私は40代後半のほぼ投資初心者ですが、現在、預金6000万円分を60か月に分散して積立投資にまわしているのですが、またまた悩んでいるので、たわらさんのアドバイスを頂ければと思いご質問をさせて頂きました。
よろしくお願いいたします。
以前、楽天証券でスリムオールカントリーとスリム先進国債券を50:50で積み立てていましたが、コロナショックでバランスがかなり崩れたのでオールカントリーを多く購入してリバランスをしていったのですが変動率が大きく数か月後には先進国債券を多く購入することになり、これをこの先数十年続けていくのは難しいと考え、セゾングローバルバランスファンドに変更し積み立てているのですが、月次報告を確認すると、オールカントリーと先進国債券50:50の騰落率を比べると信託報酬の差以下ですがリターンが悪いので気になってしまいます。
もちろん配分も違いますし、自分の納得したアセットバランスでほったらかし運用をして貰っているのですが、松井証券のロボアドバイザーでスリムオールカントリーとスリム先進国債券を50:50で積み立てて自動リバランスをして貰った方がリターン大きくなるのでしょうか?
それともリバランスをしたときに利益が出ていれば税金を払うので結局リターンはそれほど変わらないのでしょうか?
セゾン投信はインデックスではないのでしょうが、ほぼインデックスと思っていますので低コストを重視するべきなのか良く分かりません。
また、ネットで配分変更が簡単にできる松井証券だとすぐに配分を変更してしまいそうな不安もあります。
あと楽天証券で積立てつつ、自分で定期的にリバランスは私には絶対無理です・・・利益が出ているものを簡単には売れません!
長くなりましたが、どうかアドバイスをお願いいたします。
よろしくお願いいたします。





※よろしければ、次の記事もご覧ください。

●ヤマゲン先生の「長期投資を成功させる方法」
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-2008.html



1月24日20時00分から1月28日1時59分まで、楽天市場で買い回りセール(10店舗でポイント+10倍)が開催中です。
●楽天市場でこれを買え
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-1987.html




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ヤマゲン先生の「長期投資を成功させる方法」

ヤマゲン先生が「長期投資を成功させる方法」というテーマで動画を公表しています。
https://www.youtube.com/watch?v=uKW2yTgiRFw&t=299s




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「NISAとイデコ、どちらから始めたらいいですか」

日経新聞電子版(2021年1月23日 2:00 、2021年1月23日 5:21更新)の下記記事を読みました。

● 資産づくり、非課税生かす NISAとiDeCo使い分け

日経新聞は、無料会員に登録すると、毎月10本までの有料記事を無料で読むことができます。
この記事は、無料会員に登録してでも読む価値があります。



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三菱UFJ銀行、投信ポイントを開始(6/13~)

ご質問をいただきました。


たわら男爵様 いつもブログ拝見させて頂いております。
初めてコメント、質問させて頂きます。どうぞよろしくお願い致します。
6月から三菱UFJ銀行において、投信積立及び運用残高に応じたポイントサービスが始まります。
https://www.bk.mufg.jp/info/20210108_mb/index.html
私は楽天証券にて、楽天カードを使ってつみたてNISA及び特定口座に月額5万円、iDeCoに2万3千円を、スリム先進国及びたわら先進国で積み立てております。
かねて提唱されている『投資に回すお金は60等分し、60か月かけて毎月同じ金額のインデックスファンドを買うべきである』というポリシーからみますと、私にはもう少し毎月の投資金額を増やすべきでありその余裕もあります。
三菱UFJ銀行でのポイントサービス開始後に、運用商品残高がポイント付与対象となる50万円を超えるまで投信積立をすべきか思案しております。
男爵様からみて三菱UFJ銀行のポイントサービスは魅力的でしょうか。コメント頂ければ幸いです。




※よろしければ、次の記事もご覧ください。

●Funds‐i先進国ESG株式、1月21日に新規設定
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-2005.html

●Visa LINE Payプリペイドカード(iD決済)で50%還元(4000円決済で2000円バック)
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-2004.html





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Funds‐i先進国ESG株式、1月21日に新規設定

Funds‐i先進国ESG株式が1月21日に新規設定されました。

信託報酬は税抜0.27%(税込0.297%)です。
ただし、純資産残高に連動したスライド制を採用しており、純資産額が500億円超1000億円以下の部分は0.25%、1000億円超の部分は0.23%に低減されます。



※よろしければ、次の記事もご覧ください。

●Visa LINE Payプリペイドカード(iD決済)で50%還元(4000円決済で2000円バック)
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-2004.html





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Visa LINE Payプリペイドカード(iD決済)で50%還元(4000円決済で2000円バック)

Visa LINE Payプリペイドカードが、1月22日から2月1日までの期間限定で、第2弾キャンペーンを実施しています。

ちなみに、第1弾キャンペーンはこちら(1月15日で終了)。
【参考】
●お得情報(2021.1)
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-1983.html




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ニッセイ外国株、運用報告書を公開(今年は勝負の年)

ニッセイ外国株は、2021年1月20日付けで、第7期運用報告書を公開しました。





※よろしければ、次の記事もご覧ください。

●たわら先進国株、SMTグロ株を抜き、第3位に躍進
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-2002.html

●みずほ銀行、紙の通帳を強制廃止
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-2001.html




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たわら先進国株、SMTグロ株を抜き、第3位に躍進

たわら先進国株の純資産額は、2021年1月21日、870億0800万円となりました。
これに対し、SMTグローバル株式インデックスオープンの同日付け純資産額は861億5400万円です。

たわら先進国株は、本日、SMTグローバル株式インデックスオープンを抜き、先進国株インデックスファンド第3位に躍進したことになります。



※よろしければ、次の記事もご覧ください。

●みずほ銀行、紙の通帳を強制廃止
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-2001.html




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みずほ銀行、紙の通帳を強制廃止

みずほ銀行は、毎年1月31日を基準日とし、直近1年間で一度も記帳していない通帳について、その年の3月上旬に紙の通帳を強制廃止し電子通帳に移行することを決めました。





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雪だるまシリーズ3種、売買委託手数料・有価証券取引税がゼロ

2か月前、

●SBIバンガードS&P500はやっぱり驚安(売買委託手数料はゼロ)
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-1943.html

という記事を書きました。

その中で、

運用報告書の費用明細を見ると、
売買委託手数料 -
有価証券取引税 -
という見慣れない表記がなされています。


と述べた上で、「-」の意味についての運用会社のコメントをご紹介しました。


売買委託手数料と有価証券取引税の表記が「-」なのは、発生していないからである。
雪だるま先進国株の運用報告書では、有価証券取引税の欄に「0.000」と表記しているが、「0.000」未満のコストがかかっているため、「-」ではなく「0.000」と表記している。
SBIバンガードS&P500の売買委託手数料が全くのゼロなのは、マーケットメーカーから直接購入しているからである。マーケットメーカーから直接購入する場合は手数料が発生しない。なお、売買委託手数料込みの代金を支払っているために運用報告書の売買委託手数料の欄に計上できないといったことではなく、本当にゼロである。
雪だるまシリーズも、当初は売買仲買人(ブローカー)から購入していたのでかなりの売買委託手数料がかかっていたが、その後、マーケットメーカーから直接購入できるものについては徐々にそちらに切り替えていると聞いている。



というわけで、雪だるまシリーズの運用報告書の公開が待ち望まれていました。




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プロフィール

たわら男爵

Author:たわら男爵
Painter:ますい画伯
http://www.masuitousi.com/

ブログ開始日 2016年3月1日

●リスク資産(6割)は「たわら先進国株」(楽天証券)とVT(SBI証券)をほぼ50:50でホールド中。
●つみたてNISA(SBI証券)では「たわら先進国株」を年初一括40万円購入。
●楽天カード投資(毎月1日)では「たわら先進国株」を毎月5万円購入(+特定口座で11日と21日に各5万円ずつ積立買付中)。
●SBI証券で「インデックスマラソン」の毎営業日100円投資を実行中。

●無リスク資産(4割)は、個人向け国債変動10(みずほ証券、SMBC日興証券)と楽天銀行(金利0.1%)。

パソコン版右端の「ブログ記事検索」と「カテゴリ」が便利です。

●「誰でもできる超簡単ほったらかし投資」(カテゴリ「【公開】誰でもできる究極の投資」)はこのブログの全エッセンスを1記事に凝縮したものです。
●カテゴリ「この投資信託がすごい」では、ベストバイファンドの具体名を明示しています。
●カテゴリ「インデックスファンドの基礎知識」を読めば、誰でも簡単に投資信託の必須知識を得ることができます。

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