インデックスファンドの基礎知識 - ４０代でアーリーリタイアしたおっさんが　　　たわら先進国株でベンツを買うブログ

2020/06/02

ETFのメリット・デメリット

インデックスファンドは、

（1）ETF
（2）ミューチュアルファンド（mutual fund）

に大別することができます。

ミューチュアルファンドとは、たわら先進国株などの普通のインデックスファンドのことです。
これに対し、ETFは「Exchange Traded Fund」の略語であり、直訳すると「取引所で取引される投資信託」のことです。

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2019/12/17

【基礎知識】信託財産留保額の罠

信託財産留保額というものがあります。

投資信託を売却する際、売却金の一定割合を強制的に天引きするファンドがあります。
強制的に天引きされたお金を「信託財産留保額」と呼びます。信託財産留保額として強制的に天引きされたお金は、文字どおり信託財産（純資産額）に留まり、その分だけ純資産額が増えることになります。

信託財産留保額とは、言葉を換えれば、売却した人がファンドに支払う違約金のことです。
そして、信託財産留保額は運用会社がもらうのではなくファンドがもらいます。ファンドがもらうということは純資産額が増えることになりますので、そのファンドをホールドしている他の顧客が利益を得ることになります。

したがって、信託財産留保額とは、そのファンドから抜ける人がファンドにとどまる他の顧客に支払う違約金の意味を持つことになります。

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2019/09/16

【基礎知識】ファミリーファンド方式とファンドオブファンズ方式

インデックスファンドの仕組みとして、ファミリーファンド方式とファンドオブファンズ方式というものがあります。

※よろしければ、次の記事もご覧ください。

●SBIバンガードの次の一手を予想する
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-1473.html

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2019/02/03

【基礎知識】三重課税コスト

米国ETFと投資信託との決定的な違いとして、配当時の三重課税コスト問題があります。

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2019/01/28

DRIP（配当金自動再投資サービス）はなぜ素晴らしいのか

私は、VT（バンガード社の全世界株ETF)とたわら先進国株を半々ずつ保有しています。

VTは、3か月に1回、配当金を出します。
マネックス証券の「米国株投資情報」「個別銘柄情報」によれば、配当利回りは2.40％です。

●配当金生活と税金
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-1191.html

上記記事でもお伝えしましたが、

（1）特定口座源泉徴収ありでVTを保有する。

（2）分配金は、総合課税の配当所得として確定申告する。

※確定申告書に記載する配当所得（総合課税）の金額は、実際の分配金×90％（外国税を差し引いた残額）となります。
特定口座年間取引報告書を見ながら、「配当等の額」欄の金額から「外国所得税の金額」欄の金額を自分で引き算してください。

（3）住民税は、確定申告書の数字を転記し（ただし、配当所得の金額はゼロ円＝空欄のままにする）、配当所得は申告不要制度を選択する旨のチェック欄にチェックして申告をする（住民税申告書には、税務署の受理印が押された確定申告書のコピーを添付する）。が

という方法を選択すると、源泉徴収された所得税（分配金の15.315％）のうち、相当な部分が還付されます。

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2018/12/17

【基礎知識】なぜ投資信託は買値が分からない状態で購入するのか？

投資信託の基準価額と純資産額は、毎日、運営会社によって公表されます。

普通の買い物をする際は、値札を見ていくつ買おうか決めてから購入しますが、投資信託を購入する際は、前営業日の基準価額を目安に購入するしかありません。

実際の買値は、日本株であれば当日の18時ころに更新される基準価額、外国株であれば翌日の18時ころに更新される基準価額に基づいて計算されます。
これを「ブラインド方式」といいますが、なぜ投資信託はブラインド方式が採用されているのでしょうか？

コメント : 8

2018/04/24

【基礎知識】投資信託の売却を伴う乗り換えをする際の判断基準

より低コストな投資信託が新規設定されたとき、今後の積立買付は新ファンドに変更するとしても、今の投資信託をそのまま保有するか売却して乗り換えるかは悩ましい問題です。

なぜなら、もし今の投資信託を売却すると、含み益が確定益となり、確定益の20.315％が譲渡所得税として徴収されてしまい、手元には79.685％の利益しか残らないからです。

この点については、これまでも、

●イーマクシス新興国株からイーマクシススリム新興国株に乗り換えるべきか？
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-477.html

などの記事で取り上げてきましたが、今回、基礎知識シリーズでも取り上げることにしました。

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2018/03/11

【基礎知識】投資信託の乗り換えは、含み益が少ない時に行おう

ご質問をいただきました。
さっそく回答します。

男爵さん、毎度有益な情報を有難うございます。
今年からSBIの特定口座で「たわら先進国株」の積立をはじめ、今月で3万円ほど積み立てところでしたが、2月の下落以降復帰できず、現在数百円の含み損になってます（汗）
つみたてNISAと違い非課税枠がない特定口座の場合、他ファンド（Slim先進国）に乗り換えようと思った場合は、たわら先進国をすべて売却して、別途新規に買付する。という手法であっていますか？
スイッチングとはそういう理解でいいのでしょうか？

※あなたの「キンカン」の概念を塗り替える美味さを体験したい人は、こちらの記事をご覧ください（販売再開。販売期間は3月20日まで）。

●楽天市場で「たまたま」を買おう
http://tawaraotoko.blog.fc2.com/blog-entry-811.html#more

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2018/02/12

【基礎知識】新興国株は不要か

ご質問をいただきました。

人口ボーナスの件で教えていただきたいのですが、単純に人口増加が見込めるのは先進国より新興国だと思うのですが、それでも米国が大半を占める先進国株式にリスク資産の9割近くを投資している理由を教えて頂きたいです。

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2018/02/10

【基礎知識】リスクとは「マイナスのリターン」のことである

株価がすごい勢いで下がっています。

先月からつみたてNISAが開始されたことから、それをきっかけにして投資の世界に入った人もかなりいるはずです。
証券口座にログインし、買ったファンドがことごとく含み損になっている状況を見て、怖さのあまり、口から魂が抜けかかっている思いをしている人もいるかもしれません。

しかし、下がる可能性があるからこそ、投資は儲かるのです。

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【基礎知識】なぜ投資信託は買値が分からない状態で購入するのか？

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