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NISAは骨までしゃぶろう(4) ジュニアNISAは究極の金持ち優遇策

前回、ご説明したように、ジュニアNISAの肝は、子供が20歳になるまでの間、非課税口座で運用できる点です。
そのため、子供の年齢が低いうちに投資限度枠を満額使い切り、非課税のメリットを最大限に享受する必要があります。

ただし、以下の点で注意が必要です。

1 ジュニアNISA口座の金は子供の金であり、親の口座に移すと、子供から親に対する贈与があったとして贈与税の課税対象となる可能性が極めて高いこと
2 証券会社の変更ができないこと

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NISAは骨までしゃぶろう(3) ジュニアNISAはNISAよりも得

ジュニアNISAという制度があります。

これはNISAの未成年版で、以下の点がNISAとは異なります。

1 投資限度枠は年120万円(最大運用額は600万円)ではなく、年80万円(最大運用額は400万円)
2 中途売却は事実上できない(中途売却をしても、その金は子供が18歳になるまで引き出せない)。
3 証券会社の変更は一切できない
4 非課税運用期間は子供が20歳になるまで。
5 証券会社の実施する投信保有ポイントは付与されない

NISAと異なり、理解するのが非常に難しい制度です。
しかし、節税メリットはNISAよりあるため、NISA以上に骨までしゃぶりつくさなければなりません。

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NISAは骨までしゃぶろう(2) NISAでもたわら

前回お伝えしたとおり、NISA口座は2枠(運用額は120万円、運用期間は10年)のセットが5本あると考えてください。
そして、5つめのセットは、1つめのセットよりも4年遅れでスタートします。

各セットが10年という長期の運用期間を予定しているばかりか、最初のセットと最後のセットの開始時期に4年の差があることから、これで利益が出ない可能性は非常に少ないといえるでしょう。

では、NISA口座で何を買うべきでしょうか。


NISA口座には、特定口座にないメリットが2つあります。それは、

1 値上がり益が非課税であること
2 証券会社のキャンペーンで、購入手数料がキャッシュバックされること

です。

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プロフィール

たわら男爵

Author:たわら男爵
ブログ開始日 2016年3月1日
男爵になった日 同年8月30日

40代男性(高等遊民)。
投資歴12年。
妻子あり。持家あり。

リスク資産は、たわら先進国株(SBI証券)とVT(マネックス証券)をほぼ50:50でホールド中。
NISA口座ではVTの分配金を使ってVTを購入中。

松井証券で(1)全世界株リバランス積立、(2)SMT米国株配当貴族の各7500円ずつの毎営業日積立てを実行中。
全世界株リバランス積立とは、たわら先進国株80%、たわらTOPIXS10%、たわら新興国株10%の配分比で毎営業日の買付け時に自動でノーセルリバランスするという画期的な発明です。

無リスク資産は、個人向け国債変動10(みずほ証券が最強)で運用中。

カテゴリごとに記事を整理しました。
とりわけ「公開 誰でもできる究極の投資」「たわら先進国株が他を圧倒する理由」「リバランス積立(松井証券)」は必見です。

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